Article 9: Criteris d’exercici de les potestats de supervisió

a) Legalitat: l’actuació supervisora s’ha d’ajustar, en tot cas, als requisits de compliment que estableixen les disposicions legislatives i de desenvolupament reglamentari aprovades.

b) Proporcionalitat: l’actuació supervisora ha de ser, en tot moment, proporcional al volum, la naturalesa i les característiques de les entitats i les situacions objecte de supervisió.

c) Transparència: l’actuació supervisora s’ha de realitzar d’acord amb els criteris i les potestats que atorga la normativa aplicable, sense poder disposar de més atribucions que les que explícitament se li reconeixen. L’actuació s’ha de fer amb transparència i respectant en tot moment la confidencialitat de la informació rebuda en l’exercici de les seves funcions.

d) Col·laboració: l’Autoritat Supervisora d’Assegurances i Reassegurances, dins el marc d’aquesta Llei, pot definir i posar en pràctica les estratègies de regulació que consideri més adequades en vista de l’experiència d’altres autoritats supervisores i, en particular, de les pròpies de la Unió Europea i dels seus estats membres.

a) Requerir tota la informació necessària, sia comptable o estadística, a l’efecte de realitzar la supervisió.

b) Accedir a tots els documents necessaris o convenients a fi d’exercir millor la funció supervisora. Aquesta facultat inclou exigir el lliurament d’una còpia dels documents esmentats.

c) Requerir a qualsevol persona o entitat inclosa dins l’àmbit subjectiu d’aplicació d’aquesta Llei la remissió d’informació o documentació rellevant a l’efecte de complir de forma adequada la funció supervisora, així com convocar aquesta persona o entitat en un termini raonable d’antelació amb la finalitat de prendre-li declaració.

d) Dur a terme les investigacions, inspeccions i comprovacions necessàries o convenients a l’efecte de complir de forma adequada la funció supervisora.

e) Requerir a qualsevol persona o entitat inclosa dins l’àmbit subjectiu d’aquesta Llei els registres telefònics i de trànsit de dades de què disposi.

f) Exigir a les entitats l’aportació d’informes d’experts independents, informes auditors dels seus òrgans de control intern o informes de verificació del compliment normatiu.

g) Elaborar els comunicats tècnics necessaris a l’efecte d’aconseguir un procés de supervisió més eficaç, per tal d’avaluar la capacitat de les entitats de fer front a possibles successos o alteracions de les condicions econòmiques que puguin incidir negativament en la seva situació financera i, en particular, en la seva capacitat de cobertura del capital de solvència obligatori i del capital mínim obligatori.

h) Dictar mesures de control especial, en cas que les entitats es trobin en una situació de deteriorament financer de manera que no compleixin les seves obligacions en matèria de cobertura del capital de solvència obligatori i del capital mínim obligatori, o es trobin en una situació de dificultat financera. Aquestes mesures, segons sigui procedent, poden consistir en: 1) l’exigència a l’entitat d’un pla de finançament a curt termini; 2) l’exigència a l’entitat d’un pla de recuperació per restablir la seva situació financera; 3) la prohibició a l’entitat de disposar dels actius que es determinin o dels dipòsits en possessió de tercers que es concretin; 4) la designació d’un administrador especial per a la intervenció de les operacions que es determinin; 5) la subjecció a l’autorització prèvia de l’Autoritat Supervisora d’Assegurances i Reassegurances dels actes de gestió i disposició que es determinin i, en particular, de l’assumpció de nous deutes, la distribució de dividends o la subscripció de nous contractes d’assegurança; 6) la substitució provisional de l’òrgan d’administració de l’entitat i el nomenament, en el seu lloc, d’un administrador especial; 7) la intervenció de l’entitat i la cessació definitiva dels membres del seu òrgan d’administració social i el nomenament, en el seu lloc, d’un administrador especial o, segons correspongui, la ratificació o l’ampliació de les facultats de l’administrador que s’hagi designat prèviament amb caràcter provisional.

i) Adoptar les mesures preventives i correctores necessàries per garantir que les entitats s’ajustin a la normativa aplicable i a les resolucions que els hagi adreçat l’Autoritat Supervisora d’Assegurances i Reassegurances.

j) Publicar qualsevol mesura adoptada, llevat que la seva divulgació pugui crear riscos innecessaris, entenent per tals els que puguin causar un perjudici a l’entitat afectada o a l’estabilitat del sector assegurador.