1. El prestador de serveis de pagament del beneficiari ha d’implantar procediments eficaços per detectar, pel que fa a la informació sobre l’ordenant i el beneficiari, si els camps relatius a la informació sobre l’ordenant i beneficiari del sistema de missatgeria o de pagaments i liquidació utilitzat per efectuar la transferència de fons han estat completats mitjançant caràcters o entrades admissibles, de conformitat amb els protocols d’aquest sistema.
2. Aquest prestador de serveis de pagament ha d’implantar procediments eficaços, que comprenguin, quan escaigui, la supervisió a posteriori o en temps real, per detectar la manca de la informació sobre l’ordenant o el beneficiari a què fa referència l’article 30, apartats 1 i 2, d’aquesta Llei. Aquests procediments també apliquen a les transferències per lots.
3. En el cas de transferències de fons que excedeixin els 1.000 euros, quan es duguin a terme en una sola transferència, o en vàries transferències que es considerin vinculades, abans de l’abonament en el compte de pagament del beneficiari o de posar els fons a la disposició del beneficiari, el prestador de serveis de pagament del beneficiari comprova l’exactitud de la informació del beneficiari a què es refereix l’apartat 2 d’aquest article basada en documents, dades o informacions obtingudes de fonts fiables i independents, sense perjudici dels requisits previstos a l’article 23 de la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic i el seu desenvolupament reglamentari.
4. En el cas de les transferències de fons que no excedeixin els 1.000 euros i que no semblin estar relacionades amb altres transferències de fons que, juntament amb aquesta transferència, sobrepassin els 1.000 euros, el prestador de serveis de pagament del beneficiari no està obligat a verificar l’exactitud de la informació relativa al beneficiari, excepte quan:
a) efectuï el pagament dels fons en efectiu o en diner electrònic anònim; o.
b) tingui motius raonables per sospitar que es tracta de blanqueig de diners o valors o de finançament del terrorisme.
5. La verificació a què fan referència als apartats 3 i 4 es considerarà que ha tingut lloc quan:
a) la identitat del beneficiari hagi estat verificada, de conformitat amb l’article 9 d’aquesta Llei i la informació recopilada en virtut d’aquesta verificació s’hagi conservat de conformitat amb l’article 37 d’aquesta Llei; o.
b) siguin aplicables al beneficiari les disposicions de l’article 10, apartat 5, d’aquesta Llei.