1. Constitueixen infraccions molt greus, les infraccions dels articles 84, 85, 86, 92, 93, 94, 95, 96, 97, 99, 100, 103 i 104.
2. Constitueixen infraccions greus, les infraccions dels articles 87, 88, 89, 90, 91, 101, 102, 105, 106 i 107.
3. Constitueixen infraccions lleus, els incompliments d’obligacions o prohibicions establertes a la normativa vigent, incloent els comunicats tècnics de l’AFA, que continguin preceptes que es refereixin específicament a les entitats esmentades en aquest capítol i que són d’observança obligatòria per aquestes, que no constitueixin una infracció greu o molt greu d’acord amb el que disposen els apartats 1 i 2. Així mateix, constitueixen infraccions lleus els incompliments de pagament, en el termini estipulat, de qualsevol taxa que, d’acord amb la normativa vigent, s’hagi de satisfer a l’AFA per part de les entitats esmentades.
4. Les infraccions molt greus se sancionen amb una o més de les sancions següents:
a) Amonestació pública que identifica l’infractor i la naturalesa de la infracció.
b) Un requeriment dirigit a la persona física o jurídica perquè cessi la seva conducta infractora i s’abstingui de repetir-la.
c) La imposició d’una prohibició temporal o definitiva d’exercir funcions directives en proveïdors de serveis de finançament participatiu, als membres del Consell d’Administració i de la Direcció General de la persona jurídica responsable o a qualsevol altra persona física o jurídica que es consideri responsable.
d) Les sancions pecuniàries administratives màximes d’almenys el doble dels beneficis derivats de la infracció en cas que es puguin determinar, inclús si són superiors als imports establerts a la lletra e).
e) Si es tracta d’una persona jurídica, sancions pecuniàries administratives màximes d’almenys un milió d’euros (1.000.000 €) o de fins al 5% del volum de negoci anual total, inclosos els ingressos bruts procedents d’interessos a percebre i ingressos assimilats, els rendiments d’accions i altres valors de renda fixa o variable, i les comissions o corretatges a cobrar que hagi realitzat l’entitat en l’exercici anterior, o en l’exercici en curs en cas d’entitats de nova creació.
f) Si es tracta d’una persona física, sancions pecuniàries administratives de fins a un milió d’euros (1.000.000 €).
g) La restricció temporal o definitiva de l’àmbit d’actuació del proveïdor de serveis de finançament participatiu o el nomenament d’administradors provisionals. Aquest nomenament també es pot acordar acumulativament amb la indicada restricció.
h) La prohibició temporal o definitiva de la prestació de serveis de finançament participatiu.
i) La revocació de la llicència.
4. Les infraccions greus se sancionen amb una o més de les sancions següents:
a) L’amonestació pública que identifica l’infractor i la naturalesa de la infracció.
b) Un requeriment dirigit a la persona física o jurídica perquè cessi la seva conducta infractora i s’abstingui de repetir-la.
c) La imposició d’una prohibició temporal o definitiva d’exercir funcions directives en proveïdors de serveis de finançament participatiu, als membres del Consell d’Administració i de la Direcció General de la persona jurídica responsable o a qualsevol altra persona física o jurídica que es consideri responsable.
d) Les multes administratives màximes d’almenys l’import dels beneficis derivats de la infracció en cas que es puguin determinar, inclús si són superiors als imports establerts a la lletra e).
e) Si es tracta d’una persona jurídica, sancions pecuniàries administratives màximes d’almenys cinc-cents mil euros (500.000 €) o de fins al 2,5% del volum de negocis anual total, inclosos els ingressos bruts procedents d’interessos a percebre i ingressos assimilats, els rendiments d’accions i altres valors de renda fixa o variable, i les comissions o corretatges a cobrar que hagi realitzat l’entitat en l’exercici anterior, o en l’exercici en curs en cas d’entitats de nova creació.
f) Si es tracta d’una persona física, sancions pecuniàries administratives de fins a cinc-cents mil euros (500.000 €).
g) La restricció temporal de l’àmbit d’actuació del proveïdor de serveis de finançament participatiu o el nomenament d’administradors provisionals. Aquest nomenament també es pot acordar acumulativament amb la indicada restricció.
h) La prohibició temporal o definitiva de la prestació de serveis de finançament participatiu.
i) La revocació de la llicència.
5. Per a la graduació de les sancions, dins els límits establerts en aquest article, es tindran en compte els criteris establerts a la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de novembre de 1997.