1. Les entitats operatives del sistema financer que presten serveis d’inversió i/o serveis auxiliars d’acord amb la seva autorització administrativa poden designar agents financers vinculats amb la finalitat de promoure aquests serveis, per captar negoci o rebre ordres de clients o possibles clients i transmetre-les, per col·locar instruments financers o prestar assessorament sobre dits instruments i serveis financers.
2. Els agents financers només poden actuar en exclusiva i sota la responsabilitat plena i incondicional de l’entitat que els designa i actuar en nom i per compte seu sempre que aquesta els hagi contractat atorgant-los el poder de representació suficient.
3. Les entitats financeres d’inversió i les entitats bancàries que designen agents financers han d’assegurar-se que aquests informin el client o potencial client de la capacitat amb la qual actuen i de l’entitat a qui representen quan es posin en contacte o abans de negociar amb aquests.
4. Les entitats financeres d’inversió i les entitats bancàries que designen un agent financer han de verificar que aquest agent té reconeguda honorabilitat empresarial i professional i que posseeix els coneixements generals, comercials i professionals apropiats per poder comunicar amb precisió al client o potencial client tota la informació pertinent sobre el servei proposat.
L’agent financer no pot ser inscrit al corresponent registre de l’AFA fins que l’AFA hagi comprovat que té suficient honorabilitat i posseeix els coneixements generals, comercials i professionals apropiats per poder comunicar amb precisió al client o possibles clients la informació relativa al servei prestat.
5. Les entitats financeres d’inversió i les entitats bancàries que designen agents financers han de prendre les mesures adequades per evitar qualsevol repercussió negativa que altres activitats de l’agent financer poguessin tenir respecte a les activitats que l’agent financer realitza en nom i per compte d’aquestes.
5
bis
. Les entitats operatives del sistema financer han de supervisar les activitats dels seus agents financers per assegurar-se que segueixen complint el que disposa aquesta Llei en relació amb la normativa referida als agents financers.
6. Les entitats financeres d’inversió i les entitats bancàries que vulguin designar un agent financer han de presentar la corresponent sol·licitud d’inscripció a l’AFA i obtenir-ne la confirmació amb caràcter previ a l’inici de l’activitat de l’agent financer vinculat.