Article 26: Mesures addicionals

a) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti limitin la naturalesa i el tipus de productes i serveis financers oferts als que presentin un grau de risc baix de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme i la incidència dels quals en l’exposició al risc del grup sigui també reduïda.

b) Assegurar que altres entitats del mateix grup no accepten les mesures de diligència deguda aplicades per una sucursal o filial amb participació majoritària al país de què es tracti, i que apliquen les seves mesures de diligència deguda a qualsevol client de la sucursal o filial amb participació majoritària que vulgui accedir als seus productes o serveis, encara que es compleixin les condicions establertes en l’article 18.4 de la Llei.

c) Dur a terme comprovacions reforçades, incloent-hi –quan resulti proporcionat considerant el risc de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme associat a l’operativitat de la sucursal o filial amb participació majoritària de què es tracti– comprovacions in situ o auditories independents, fins a obtenir evidència que la sucursal o filial amb participació majoritària detecta, avalua i gestiona eficaçment els riscos de blanqueig de diners o valors i finançament del terrorisme.

d) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti sol·licitin l’aprovació de l’alta direcció del subjecte obligat financer per establir i mantenir relacions de negoci de més risc o efectuar operacions ocasionals de més risc.

e) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti determinin l’origen i, si escau, la destinació dels fons que s’hagin d’emprar en la relació de negocis o la transacció ocasional.

f) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti duguin a terme un seguiment reforçat i continu de la relació de negocis, incloent-hi un seguiment reforçat de les operacions, de manera que el risc associat a la relació de negocis sigui ben entès.

g) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti comparteixin amb els subjectes obligats financers les informacions subjacents a les declaracions d’operacions sospitoses que hagin permès conèixer o sospitar, o que hagin aportat motius raonables per sospitar, l’existència d’activitats o temptatives de blanqueig de diners o valors i de finançament del terrorisme, com, per exemple, els fets, les operacions, les circumstàncies i els documents en els quals es basin les sospites, incloent-hi informació personal en la mesura que això sigui possible conforme a la normativa de l’altre país.

h) Dur a terme un seguiment reforçat i continu de qualsevol client i, si escau, dels beneficiaris efectius dels clients de sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti dels quals se sàpiga que han estat objecte de declaració d’operacions sospitoses per part d’altres entitats del mateix grup.

i) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti comptin amb sistemes i controls eficaços per detectar i comunicar les operacions sospitoses.

j) Assegurar que les seves sucursals o filials amb participació majoritària al país de què es tracti mantinguin la informació sobre el perfil de risc i la diligència deguda relacionada amb els seus clients actualitzada i segura durant tant temps com permeti la legislació vigent i, en qualsevol cas, mentre duri la relació de negocis, amb un mínim de cinc anys a comptar de la data de finalització de la relació de negocis amb els clients o des de la data de la transacció ocasional.