1. Autorització, registre, supervisió i control
Queden sotmeses a autorització, registre, supervisió i control de l’Autoritat Financera Andorrana les persones físiques o jurídiques que desenvolupen, de forma professional i habitual, les activitats subjectes a llicència segons la present Llei, així com les emissions de representació d’actius digitals dins del Principat d’Andorra.
2. Activitats subjectes a llicència
1. Constitueixen activitats subjectes a llicència prèvia les següents:
a) Les emissions de representació d’actius digitals.
b) La custòdia i administració dels actius digitals per compte de tercers.
c) Les plataformes de compravenda d’actius digitals que realitzin funcions de negociació que serveixin de contrapartida directa entre dues parts.
d) Les plataformes de compravenda d’actius digitals que comprin i venguin actius digitals per compte del client.
e) Les plataformes de compravenda d’actius digitals per diner fiat de curs legal.
f) Les plataformes de compravenda d’un actiu digital o més per altres actius digitals.
g) L’execució d’ordres d’actius digitals per compte de tercers.
h) La recepció i la transmissió d’ordres d’actius digitals per compte de tercers.
i) La participació en la facilitació de serveis financers en relació amb l’emissor d’un esdeveniment de generació d’actius digitals.
j) La col·laboració en el processament o validació de transaccions d’una DeFi.
k) El veedor digital.
2. Quan els participants subjectes a llicència, ja sigui en nom propi o per compte de tercers, vulguin desenvolupar activitats empresarials que tinguin relació amb la representació digital d’actius, hauran d’adreçar-se a l’Autoritat Financera Andorrana a fi d’obtenir, de forma prèvia a l’inici de les activitats per primer cop, la seva autorització corresponent. Així mateix, aquests hauran d’ajustar l’activitat al tipus de llicència d’activitat que li correspongui en funció de la qualificació que en faci l’Autoritat Financera Andorrana.
3. Registre especial d’actius digital d’accés al públic
1. L’Autoritat Financera Andorrana mantindrà un registre especial d’actius digital amb el caràcter d’accés públic, que disposarà de la informació següent sobre els participants en la representació digital d’actius:
a) Dades identificatives de l’entitat registrada per tipus d’activitat i data d’autorització.
b) Entitats suspeses d’activitat temporalment o definitivament.
c) Revocacions de llicències d’activitat.
2. Qualsevol persona interessada podrà accedir al registre públic mitjançant una sol·licitud per escrit o digital o mitjançant la web, i obtenir la corresponent certificació de l’estat de la llicència.
4. Expedient de sol·licitud de llicència
Per ser aprovat l’inici d’activitat, l’empresari haurà d’acreditar en l’expedient de sol·licitud de l’article 13.1 les circumstàncies següents:
a) L’empresari haurà de ser persona jurídica, i excepcionalment persona física quan així ho determini la Llei, i haurà de tenir plena capacitat legal per al comerç i estar degudament registrat al Principat d’Andorra amb l’activitat principal per la que demana l’exercici.
b) Haurà d’indicar el nom, així com la denominació social o el nom comercial que es farà servir, la identitat que identifiqui el sol·licitant, el domicili professional o el domicili social, el correu electrònic a efectes de notificacions i la pàgina web operada per aquest.
c) Haurà de presentar l’escriptura de constitució i els estatuts socials, així com l’acta de titularitat real del sol·licitant, amb la corresponent postil·la si fos estranger.
d) L’empresa, els membres del seu òrgan de gestió o administració, el titular real o el propietari efectiu no tindran cap antecedent penal vigent per un delicte contra l’autoritat de l’Estat o per blanqueig de diners o valors, el finançament del terrorisme o qualsevol altre delicte comès intencionadament. Si un membre de la junta, el propietari efectiu o el propietari de l’empresa és de nacionalitat estrangera, o si l’empresa ha estat establerta en un país estranger, s’haurà de presentar un certificat dels antecedents penals estrangers o un document equivalent expedit per un tribunal competent o l’autoritat administrativa, que demostri l’absència d’una pena vigent per un delicte contra l’autoritat de l’Estat o per blanqueig de diners o qualsevol altre delicte comès intencionadament. El certificat s’haurà d’emetre en els darrers tres mesos abans de la presentació i s’ha de notaritzar, autenticar i legalitzar segons un procediment igual o autenticar-lo amb un certificat que substitueixi la legalització (postil·la), llevat que un acord internacional especifiqui el contrari. Si els documents emesos per aquest Estat no demostren l’absència de sancions en la mesura requerida, s’ha d’incloure una declaració de la persona que necessiti demostrar l’absència de sancions, donada per la mateixa persona i en format lliure, però sota jurament. La declaració sota jurament s’ha de presentar en el seu format original, que ha de ser emès, autenticat i legalitzat per l’Estat emissor, i ha d’anar acompanyada d’una traducció oficial del document original al català.
e) A més, si l’empresari, un membre del seu òrgan de gestió, el propietari efectiu o l’únic propietari és estranger, aportarà còpies dels documents d’identificació (documents de viatg.
e) de tots els seus estats de nacionalitat i residència i dels documents esmentats anteriorment d’absència d’antecedents penals.
f) També caldrà presentar documents acreditatius sobre el seu nivell d’estudis, una llista completa de llocs de treball i càrrecs i, en el cas d’un membre de l’òrgan gestor, també la seva àrea de responsabilitat, així com qualsevol document que el sol·licitant consideri rellevant per demostrar la credibilitat del membre de l’òrgan de direcció o del procurador i el fet que el sol·licitant té una bona reputació empresarial.
g) Així mateix, caldrà la llista de comptes de pagament que té el proveïdor de serveis de moneda virtual, juntament amb un identificador únic per a cada compte de pagament i el nom del titular del compte.
h) Quan una entitat operativa del sistema financer vulgui proporcionar serveis d’actius digitals, ho haurà de comunicar a l’Autoritat Financera Andorrana i li haurà de proporcionar informació sobre quin tipus de servei financer o servei d’actius digitals oferirà específicament.
i) L’empresa, els membres del seu òrgan de gestió o administració, el titular real o el propietari efectiu hauran d’acreditar una bona honorabilitat empresarial i professional. En els mateixos termes de l’article 2 de la Llei 7/2013, l’Autoritat Financera Andorrana avaluarà l’existència d’una bona reputació empresarial, tenint en compte les activitats i circumstàncies anteriors de la persona relacionades amb aquesta. Es presumeix que existeix una bona reputació empresarial, tret que hi hagi circumstàncies que facin que es posi en dubte.
j) Quant a la identificació del veedor registrat, designat per l’empresari i amb l’acceptació d’aquell, només es pot designar com a tal una persona que tingui l’educació, les qualificacions professionals, les capacitats necessàries, les característiques i l’experiència personals necessàries i una reputació impecable per exercir les funcions que li són pròpies.
k) Si l’empresari té una filial a l’efecte de la qual se sol·licita la llicència d’activitat en nom de l’empresa, la filial també ha de complir els requisits anteriors.
l) L’empresari que sol·liciti una llicència d’activitat en el camp de la prestació de serveis de representació digital d’actius ha de tenir la seu social i el lloc principal de negoci ubicats al Principat d’Andorra, o bé, si és una empresa estrangera que opera al Principat d’Andorra a través d’una sucursal, aquesta haurà d’estar registrada degudament al Principat d’Andorra per exercir l’activitat de què es tracti. La ubicació de la seu central s’avaluarà sobre la base de les dades de residència i nacionalitat dels membres del consell d’administració (un membre del consell d’administració ha de ser resident al Principat d’Andorra o nacional). El lloc de negoci ha de ser un despatx físic que realment utilitzi el personal de l’empresa per realitzar les tasques estipulades que li són pròpies dins l’objecte social de l’empresa.
m) L’empresari que sol·liciti una llicència d’activitat en el camp de la prestació de serveis de representació digital d’actius ha de tenir, com a mínim, un compte de pagament amb una entitat bancària, una entitat de diner electrònic o una entitat de pagament establerta al Principat d’Andorra.
n) L’empresari que sol·liciti una llicència d’activitat en l’àmbit de la prestació de serveis d’actius digitals ha de tenir un capital social apropiat en funció de l’activitat que vulgui realitzar.