1. Els proveïdors de serveis de finançament participatiu exerciran almenys un nivell mínim de diligència deguda respecte dels promotors de projectes que proposin que els seus projectes es financin mitjançant la plataforma de finançament participatiu del proveïdor de serveis de finançament participatiu.
2. El nivell mínim de diligència deguda a què es refereix l’apartat anterior inclourà l’obtenció de totes les proves següents:
a) Que el promotor del projecte, i en el cas que siguin persones jurídiques els membres de l’alta direcció i també els seus socis amb una participació en el capital social que sigui qualificada, no tenen antecedents penals en els àmbits del dret mercantil, insolvències, serveis financers, de blanqueig de capitals, de finançament del terrorisme, frau o d’obligacions en matèria de responsabilitat professional.
b) Que el promotor del projecte no estigui establert en un país o jurisdicció considerat d’alt risc en matèria de blanqueig, d’acord amb la legislació vigent, ni tampoc estigui inclòs en cap llista de persones i entitats a les que se’ls hagi d’aplicar mesures restrictives, d’acord amb la legislació vigent en matèria de prevenció de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme.